皖檢函辦字﹝2018﹞10號
對安徽省政協(xié)十二屆一次會議
第0646號提案的答復(fù)
省公安廳：
我單位對省政協(xié)計京旺委員關(guān)于嚴(yán)厲打擊民間借貸中違法犯罪行為的提案，現(xiàn)答復(fù)如下：
一是繼續(xù)加大對非法吸收公眾存款等非法集資行為的打擊力度。對此類犯罪，2014年12月31日，由省檢察院牽頭，省級公檢法部門發(fā)布了《關(guān)于辦理合同詐騙等犯罪案件工作座談會紀(jì)要》（皖檢會2014-16號）；2015年9月16日，由省高院牽頭，省級檢法兩院出臺了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》。兩文件對實(shí)踐中辦理非法吸收公眾存款等非法集資案件爭議問題進(jìn)行了明晰，對打擊此類犯罪具有一定的促進(jìn)作用。但近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的高速發(fā)展，此類犯罪出現(xiàn)了新的變化。對此我們高度重視，配合公安、法院做好相關(guān)工作，在批捕、起訴環(huán)節(jié)不斷提高證據(jù)審查及線索發(fā)現(xiàn)的能力，對涉及高利放貸、非法討債、非法集資等行為，以及通過非法手段獲取利益的衍生行為涉嫌犯罪的進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，持續(xù)保持高壓態(tài)勢。2013年1月至2017年12月，全省檢察機(jī)關(guān)共起訴集資詐騙、非法吸收公眾存款、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪3745人。
二是將打擊“套路貸”“學(xué)生貸”行為與掃黑除惡專項(xiàng)斗爭結(jié)合起來，形成打擊合力。“套路貸”“學(xué)生貸”本身難以作為犯罪處理，犯罪行為多產(chǎn)生在行為背后或后續(xù)衍生階段，往往涉及敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、聚眾斗毆、尋釁滋事等犯罪。這其中對于敲詐勒索、詐騙的數(shù)額認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，省級檢法兩院均出臺過相關(guān)規(guī)定，實(shí)踐中有據(jù)可循。打擊的難點(diǎn)在于對“套路貸”“學(xué)生貸”行為背后存在犯罪的發(fā)現(xiàn)和取證工作。我們注意到省公安廳刑警總隊(duì)近期出臺了《關(guān)于在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭中依法打擊套路貸違法犯罪活動的通知》，我們認(rèn)為該活動開展得準(zhǔn)確、及時。對此，我們將積極在批捕、起訴等環(huán)節(jié)做好銜接工作，結(jié)合現(xiàn)階段開展的掃黑除惡專項(xiàng)斗爭，努力形成打擊合力。近期將就該項(xiàng)工作開展聯(lián)合研討，努力形成打擊套路貸等行為的長效機(jī)制。
三是注重發(fā)揮金融、市場、治安的行政監(jiān)管作用。“套路貸”“學(xué)生貸”“信用貸”等行為，有通過小額貸款公司或擔(dān)保公司形式做出，也存在大量未經(jīng)批準(zhǔn)從事上述行為的企業(yè)和個人。對此，建議會合金融辦、工商局（市場監(jiān)督管理局），以及公安機(jī)關(guān)治安管理部門的力量共同打擊。注重行政手段，做到慎審批、早發(fā)現(xiàn)、嚴(yán)管理，發(fā)揮行政監(jiān)管手段，從營業(yè)執(zhí)照以及小貸公司資質(zhì)核發(fā)到平時市場監(jiān)管的全過程，加強(qiáng)日常管理。對取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可從事非法業(yè)務(wù)的，以及對未經(jīng)批準(zhǔn)從事上述放貸業(yè)務(wù)的公司或個人，加大處罰力度。對監(jiān)管中存在輕微違法尚不構(gòu)成犯罪的行為，發(fā)揮好治安監(jiān)管部門的引導(dǎo)、宣傳及懲戒作用。涉嫌犯罪的，及時移交司法處理，努力營造正常的市場金融秩序。
四是注重發(fā)揮民事審判對違法行為的審查引導(dǎo)、監(jiān)督發(fā)現(xiàn)作用。在“套路貸”“學(xué)生貸”以及高利放貸的糾紛中，部分違法行為人通過虛增債務(wù)、制造銀行流水痕跡、肆意認(rèn)定違約、虛假訴訟手段，以期獲取非法利益。對此，法院在民事訴訟中應(yīng)增強(qiáng)審查引導(dǎo)作用，對涉及學(xué)生貸、信用貸、車貸、高利放貸的行為嚴(yán)格審查證據(jù)，慎重支持借貸方訴求。
此外，檢察機(jī)關(guān)民行部門將在對生效的民事裁判監(jiān)督中，認(rèn)真對待當(dāng)事人申訴，對存在虛假訴訟、套路貸、高利貸申訴情形的，及時提出監(jiān)督糾正措施。對涉嫌犯罪的及時將線索移交給公安機(jī)關(guān)，借助公安機(jī)關(guān)職能優(yōu)勢，獲取涉嫌虛假訴訟等犯罪行為的證據(jù)。涉及詐騙、非法吸收公眾存款等犯罪的，發(fā)揮民行檢察人員在民商事法律業(yè)務(wù)方面的優(yōu)勢，積極提供偵查建議，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)開展偵查活動。
辦復(fù)類別：B類
聯(lián)系單位：安徽省人民檢察院
聯(lián)系電話：0551-63696410
安徽省人民檢察院
2018年3月31日
抄送：省政府督查室、省政協(xié)提案委員會辦公室
