6月29日，由蚌埠市蚌山區(qū)人民檢察院提起公訴的陸小軍等20名被告人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強(qiáng)迫交易罪等一起涉黑案件，在蚌山區(qū)人民法院公開開庭審理。

　　據(jù)悉，該案系掃黑除惡專項(xiàng)斗爭開展以來，蚌埠市首例涉案人數(shù)最多的“套路貸”涉黑案件。以陸小軍、周海兵為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織通過“套路貸”業(yè)務(wù)模式，提前扣繳被害人各類高額費(fèi)用，設(shè)置苛刻的違約條件及后果，期待客戶違約行為的發(fā)生，甚至主動(dòng)制造違約情形以及肆意認(rèn)定違約，有組織地反復(fù)實(shí)施詐騙、敲詐勒索、強(qiáng)迫交易等違法犯罪行為，非法攫取了巨額利益。

　　檢察機(jī)關(guān)指控：2016年1月26日，被告人陸小軍、周海兵在蚌埠市蚌山區(qū)設(shè)立金鼎汽車信息服務(wù)部。在此過程中，陸小軍、周海兵陸續(xù)拉攏被告人黃順俊、周杰、周婷婷等多人積極加入，蚌埠金鼎公司成立后，被告人陸小軍、周海兵以阮濤名義在蚌埠市經(jīng)開區(qū)設(shè)立鑫晨汽車貿(mào)易商行，為蚌埠金鼎公司客戶做二次押車借款業(yè)務(wù)，刻意制造客戶違約。該犯罪組織采用公司化模式進(jìn)行日常管理。為順利實(shí)施“套路貸”業(yè)務(wù)，被告人陸小軍、周海兵積極邀約各自親朋好友加入公司，并將其安排在關(guān)鍵崗位。根據(jù)“套路貸”業(yè)務(wù)流程及各公司業(yè)務(wù)需要，組織結(jié)構(gòu)分為最高管理層、公司負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、設(shè)備部、拖車部、貸后部、財(cái)務(wù)部等，分工配合銜接有序。

　　該犯罪組織對外積極虛假宣傳“有車就能貸款，無需質(zhì)押車輛，貸款額度高，放款快”，誘騙被害人前來公司借款。利用被害人急需借款的心理，根據(jù)被害人車輛情況進(jìn)行評估，約定出借金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于被害人車輛實(shí)際價(jià)值，并以GPS使用費(fèi)等各種名義扣除各類費(fèi)用，致使被害人實(shí)際到手金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于合同約定出借金額。除簽訂虛高本金的借款合同外，還約定苛刻的違約條件及后果。在還款日臨近時(shí)，公司不會(huì)以電話及短信方式提醒客戶按期還款，而期待客戶違約。如客戶出現(xiàn)逾期還款、GPS信號異?；虮弧蚌纬科嚿绦小币龑?dǎo)辦理二押業(yè)務(wù)等違約情形，公司根據(jù)車輛GPS定位設(shè)備將被害人車輛偷偷開走并藏匿，并以此用所謂的“談判”“協(xié)商”等“軟暴力”手段向被害人索要高額違約費(fèi)用、拖車費(fèi)用等各類贖車費(fèi)用，甚至利用扣留的被害人行駛證等各類證明文書，將被害人車輛予以低價(jià)出售，用于抵償有關(guān)費(fèi)用，從而達(dá)到非法占有被害人財(cái)物的目的。

　　通過“套路貸”業(yè)務(wù)模式，陸小軍、周海兵等被告人實(shí)施詐騙26起、敲詐勒索38起、強(qiáng)迫交易犯罪3起。該犯罪組織突破法律和道德底線，為非作惡，欺壓、殘害群眾，不僅嚴(yán)重侵害社會(huì)底層弱勢群體合法權(quán)益，使被害人普遍遭受重大財(cái)產(chǎn)損失和嚴(yán)重的身心殘害，其中有的被害人因?yàn)樵摻M織高額的利息和贖車費(fèi)用償還不起，舉家離開蚌埠，外出打工，有的被害人因此事離婚，對當(dāng)?shù)卣Ｃ耖g借貸市場及社會(huì)誠信體系建設(shè)、司法公信力等均形成不良沖擊，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)秩序，影響惡劣。

　　庭審中，部分被告人當(dāng)庭改變認(rèn)罪態(tài)度，根據(jù)兩高三部《關(guān)于適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，檢察機(jī)關(guān)依法適用認(rèn)罪認(rèn)罰，在辯護(hù)律師的見證下，陸小軍等十八名被告人當(dāng)庭簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，有效實(shí)現(xiàn)了社會(huì)、法律效果的統(tǒng)一。

　　經(jīng)過法庭調(diào)查、舉證、質(zhì)證、辯論環(huán)節(jié)，控辯雙方充分發(fā)表意見，鑒于涉案人員眾多，案情復(fù)雜，法院將擇日宣判。